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2016/02/04 第266期 | 訂閱/退訂 | 看歷史報份 | Money 錢雜誌
Money Talks 話題 冠軍經理人的觀股術
殖利率是重要護城河 海嘯時大買台積電
 
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冠軍經理人的觀股術
撰文:劉以親/《Money錢》雜誌
去年全球股市讓投資人摸不著頭緒,上半年包括日本、中國、歐洲等指數都見波段漲勢,下半年卻反轉急跌,在極短時間內就將投資人的獲利抵銷,以致全年難以獲得高報酬。但儘管大盤表現不盡理想,市場上依舊有擊敗大盤的優異基金。

檢視2015年主要市場的基金報酬,不少冠軍基金都有超越大盤1倍以上的高報酬,以日本股票基金為例,日經指數去年漲9%,拿下該類別績效第1名的摩根日本(日圓)基金則年賺29.84%,報酬差距達3倍多;南韓股市去年小漲2.4%,國內10檔南韓基金平均同期報酬約3.34%,其中,景順韓國基金是去年最賺錢的標的,年報酬達23.69%,足足贏了指數漲幅近10倍。

過去幾年,全球資金明顯偏好成熟市場,在成熟股市多已走到相對高水位的同時,由於缺乏新動能推升漲勢,上檔空間被壓縮,相較於膠著的大盤表現,反而是主動選股、操作得宜的基金贏面較大。

今年指數空間更壓縮 看好資金流入的歐、日

指數空間被壓縮是去年市場面臨的難題,湯森路透理柏亞太區研究總監馮志源直言「今年幅度會更窄!因為不確定性的消息更多了。」從景氣、油價,再到美國升息頻率、歐洲與日本是否擴大寬鬆,這些不確定因素依然牽動著股市,在在考驗經理人的操盤功力。

馮志源分析去年名列前茅的基金指出,趨勢很明顯是實施量化寬鬆的區域表現較佳,歐洲、日本、中國都有受惠,這些區域都有看到多檔獲利逾2成的基金,「另外,在產業型基金方面,生物科技、醫療保健的趨勢持續多年,去年表現也不錯。」

那今年看好哪些區域呢?馮志源明快回答:「還是要看錢往哪裡走!」

根據摩根投信統計全球股市資金流向,歐洲和日本在寬鬆政策的加持下,去年資金淨流入金額較前年成長7倍和3倍之多,且連續3年淨流入,美國則是在升息預期反覆測試下,去年轉為資金淨流出,至於新興市場,儼然成了資金提款機。

馮志源認為,錢往歐洲、日本跑的機會較大,「雖然量化寬鬆不是最好的政策,但它還是對市場刺激最有用的辦法。」現階段市場預期歐洲央行會在今年加碼寬鬆政策,不過,馮志源補充提醒,一旦歐洲央行沒有如預期端出牛肉政策,投資人要小心市場可能出現失望的「後座力」。


(全文未完)

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殖利率是重要護城河 海嘯時大買台積電
撰文:施禔盈/《Money錢》雜誌
林書廷不諱言大學最寶貴的時間,幾乎都投注在「賺錢」上,因此與同學的互動很有限,連畢業旅行都沒參加。而光是靠「勞力」賺錢,還不能滿足他對金錢的渴望,這位台大高材生,同時不斷思索如何用錢賺錢,因此開始接觸投資。

但也許是「呷緊弄破碗」,2008年金融海嘯前,林書廷拿了當家教老師辛苦所賺得的20萬元,前進期貨市場,結果慘敗收場,短短1?2周時間,20萬元幾乎化為烏有。「我以前看投資書籍,很多時候提及散戶心態,都覺得人怎麼可能這麼無知,沒想到自己碰上,也是一樣的下場。」

幸運的是,林書廷有個要好的同學胡鴻升(阿升),而阿升的父親儼然是《富爸爸,窮爸爸》一書中的「富爸爸」,他告訴林書廷:「太恭喜你了!現在跌倒,以後可以少賠1000萬元。儘管現在痛炸了,但其實這樣的損失對人生根本沒有影響。」並且建議他,投資需要資本,存錢為上,最好的方式是,邊存錢邊學習!

謹記富爸爸的教誨,也謹記「賺錢慢、賠錢卻異常快」的現實,林書廷在投資中休戰半年,一邊更認真投入創業,一邊則開始大量閱讀投資書籍。也從這個時候起,他建立「殖利率是最重要的護城河」概念。由於補習班收入持續進帳,很快的,他又存下一桶金。

之後金融海嘯席捲市場,林書廷試著說服自己把眼光聚焦在「殖利率」上。他選股的方式很「樸實」,就是從台灣50成分股中去挑,尤其看好台積電(2330),「我的想法是,如果台積電被海嘯給擊倒,大概台灣也完了。」

精準抓到B、I 象限 30 歲不到已擁兩間房

所以,他定期定額的買,即使過程中台積電股價持續下跌,他還是買,最後手中7成的資金全都押注在台積電上。這樣持有約2年時間,台積電的總獲利包括資本利得及股利股息共約3成,一桶金順利滾大。

努力耕耘I 象限之外,林書廷在B 象限的經營上也展現強烈的企圖心。大三開始經營補習班,但在大學畢業要進入研究所時,他毅然放下補習班的業務,「少子化的環境,補習班招生的人數只會越來越少。但相對來說,電商卻是未來的趨勢,幾乎人人離不開網路,也一定會在網路上購物。」分析之後,林書廷開始投入電商的業務。

「B、I 象限一定要抓到,我現在兩個都有!」從兼家教、到開立補習班,再到跨足電商,並且學投資、更進場投資,林書廷等於架構了兩個金錢庫。他的想法是,來自B 象限的錢,要好好守住,最好能存下當中的7、8成,然後等到股市行情不好,滿地便宜貨時,再好好跨到I 象限。

由於兩個金錢庫在學生時代都已經建立完畢,所以當林書廷一離開學校,馬上有能力攢出頭期款在桃園買房子,如今他手上已經有兩間房子,扣掉銀行貸款,淨資產合計700萬元,並能透過租金收入支付銀行房貸。

林書廷小檔案

出生:一九八六年

學歷:台大電機畢

現職:經營電商、做投資

資產狀態:房地產七百萬元、股票兩百萬元、保險一百萬元


(全文未完)

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