台股站穩28,000點之上,許多定期定額的投資人開始猶豫,「現在進場會不會買在最高點?」,市場波動加劇,「是不是該先停扣?」,面對投資人的焦慮,兆豐台美動能股債平衡ETF(00982T)提供一個解決方案,主打「技術分析」動態配置,讓投資人即使面對高檔震盪,也能維持投資紀律,被視為2025年適合長期持有的核心標的之一。兆豐投信指出,00982T是定期定額族福音,不怕「扣在高點」的智慧機制,傳統定期定額投資股票型ETF,最怕遇到市場反轉,資產大幅縮水。但00982T擁有獨家的「自動換檔」功能,有助於投資人解決此痛點。
系統會依情境指標不同而調整股債配置,當股市轉空時觸發保守情境指標,股債比例將調整為20%及80%,投資人在這段期間定期定額買入的,大多是具備防禦力與領息優勢的債券,而非昂貴的股票;當股市多頭確立時轉為積極情境指標,將股票部位比重拉高至80%債券20%,讓資金參與主升段行情。
因為該ETF會自動調整,所以投資人不用擔心何時該停扣。00982T讓定期定額回歸最單純的紀律,投資人不必再為了「這個月要不要扣?」而天人交戰。
00982T追蹤的「台美動能多資產平衡指數」,是名門血統「臺灣指數公司x彭博」強強聯手,由臺灣指數公司(TIP)與全球金融數據權威與彭博指數公司(Bloomberg)共同合作編製。結合彭博龐大的數據庫與TIP的在地優勢,透過200日均線等技術指標,判讀市場情緒,為指數的專業度掛保證。
兆豐投信強調,00982T是一檔具有「自動調節功能」的新世代ETF。與其單押波動劇烈的股票,或死守獲利有限的債券,不如透過00982T捕捉「股債動態機會」。對於想要長期投資、累積資產,卻又擔心市場波動的投資人來說,這是一只適合做核心資產配置的產品。