台灣國人平均持有4.6張信用卡，根據台新焦點訪談，85%的受訪者希望能精簡卡數，輕裝外出也方便管理。台新根據客戶需求，自2011年即推出「自由選」權益；2024年完善數位APP平台建置後，推出自由選2.0，客戶可透過Richart Life App，每天切換加碼方案；2025年再升及自由選3.0，將加碼場景擴充至7大方案，涵蓋旅遊、餐飲、交通、娛樂、購物(含百貨與網購)等，上萬家通路，最高回饋3.3%，使用台新Pay於相同場景還可升級至最高3.8%。海外回饋3.3%的地區，由「日韓歐美」擴增為「全球各國(含海外網購)」，更提高至額度內消費都享最高3.3%註。

根據台新卡友使用數據與質化焦點訪談，50%持卡人使用過信用卡附加權益服務(市區停車、機場接送與道路救援等)，其中「免費市區停車」最熱門，本次自由選3.0「切換刷平台」，針對開車族群推出當月一般消費滿6,000元，次月即享6小時免費停車。此外，刷卡金額占總簽帳比例最高的保費項目，台新更提供保費1.3%回饋(無上限)，免切換、免登錄，減輕客戶投保負擔，強化保障。

台新銀行個人金融事業總處執行長包國儀表示，「台新金控持續壯大版圖，今年7月24日即將與新光金（2888）整併為台新新光金控！面對即將服務更多的客戶挑戰，台新將更著重聚焦權益升級與客戶體驗優化，透過權益方案的靈活調整，以擴大服務全客群的消費需求。」慶祝2025年台新喜事連連，緊接著將迎來一年一度的83玫瑰節與新權益9月上市，7月推出玫瑰卡(切換刷)「極光卡面」，感應交易時卡片四邊將同時發光，限量2萬張，歡迎民眾一起體驗來台新金融服務。

王道銀行與新北國王的聯名卡合作已邁入第三個球季，期間攜手推出多款「新北國王聯名簽帳金融卡」與賽季購票或購物等相關優惠，皆廣受卡友喜愛。為慶賀新北國王隊奪冠，並感謝運動球迷們對台灣體育活動的支持，王道銀行今推出新北國王及味全龍聯名卡刷卡消費回饋加碼活動，讓所有運動迷們共享新北國王隊奪冠的喜悅，自2025年6月30日00:00起至2025年7月2日23:59止，不限通路，刷新北國王聯名卡或味全龍聯名卡進行一般消費，每筆消費除可享原有的現金回饋1%無上限外，可額外再享現金回饋加碼2%優惠，活動期間每卡加碼回饋金額上限新台幣500元，不限名額，只要新北國王及味全龍聯名卡卡友於王道銀行官網登錄成功者皆可享此加碼優惠，登錄時間自2025年6月30日12:00起至2025年7月2日23:59止。

此外，持新北國王及味全龍聯名卡於前述活動期間內刷卡一般消費，單筆消費金額達新台幣800元（含）以上者，還可獲得一次抽獎機會，共將抽出三位卡友各可獲得林書豪親筆簽名球衣乙件、三位卡友各可獲得新北國王隊親筆簽名應援牌乙組，抽獎機會可累計，消費越多中獎機會越高。

兌換美元、日圓筆筆有回饋，最高享相當於減碼約4.5分回饋金，海外刷卡3%無上限，以及eSIM上網流量免費送。

遠東商銀Bankee社群銀行表示，夏日旅遊旺季，國人對於美金、日圓等熱門旅遊貨幣需求高，特別針對出國旅遊族群量身打造「一條龍」式服務，從兌換外幣到刷卡訂機票、飯店，再到出國上網，都可享有優惠及海外刷卡享3%回饋無上限，符合資格再加碼送美國/日本免費eSIM，讓旅遊族群輕鬆省錢又便利。

好康一：兌換美金日圓最高減碼約4.5分回饋金，單筆最高回饋新台幣500元。

遠東商銀Bankee社群銀行客戶於活動期間透過Bankee App兌換美金（USD）或日圓（JPY），單筆滿等值新台幣1萬元，即享新台幣15元回饋金，相當於美元減碼約4.5分，單筆兌換最高回饋新台幣 500 元，筆數無上限。

好康二：JetFi Mobile新客加碼送免費eSIM，凡是完成兌換美元日圓任務的JetFi Mobile新客，就可獲得「美國/日本 eSIM 計日型1GB（1日）兌換碼」+「eSIM 七折優惠券」各一。

好康三：新戶首兌外幣，加碼再送388；即日起，透過活動連結或於開戶時輸入指定推薦碼開立Bankee數位存款帳戶的新戶，於活動期間首次登入Bankee App兌換任一外幣，即可獲得新台幣388元回饋金，加上單筆最高新台幣500元的兌換外幣回饋金，等於新戶可獲得新台幣888元回饋。

好康四：出國刷Bankee信用卡，享海外消費現金回饋3%無上限；持Bankee海外旅遊分期神卡訂機票、訂飯店、海外刷卡消費等，都可享有海外消費現金回饋3%無上限，還可選擇消費分期慢慢付，享滿額一期或三期零利率，分期金額同享現金回饋無上限。

凱基證券財富管理處主管阮建銘表示，ETF商品不斷推陳出新，凱基證券不僅提供最即時的市場資訊，更致力打造全方位ETF解決方案，未來也將持續結合全球領先資產管理機構的專業資源，深化投資人教育與專業陪伴，協助客戶於全球市場變局中穩健布局，掌握結構性趨勢。

論壇中，凱基證券針對下半年市場面臨關稅談判、貨幣市場波動與美國財政不確定性三大挑戰，提出「ACE資產配置策略」，從另類資產(Alternatives)、固定收益(Credit)及優質股權(Elite Stock)三大方向出發，透過布局黃金、虛擬貨幣等另類資產ETF，搭配多元天期債券ETF，以及靈活運用等權重、主動式或主題式ETF，協助投資人強化投資組合韌性，有效因應下半年潛在波動。同時，凱基證券也深入解析ETF商品的篩選流程，涵蓋折溢價、追蹤偏離度、流動性指標等關鍵衡量面向，協助投資人從效率、風險與策略多重角度，掌握ETF於資產配置中的實務應用。

擁有全球ETF領域深厚經驗的貝萊德投信也分享，在市場需求日益多元的趨勢下，主題式ETF已成為投資人參與全球結構性長期趨勢的重要工具。透過涵蓋科技創新、永續發展、能源轉型、醫療健康等熱門題材，主題式ETF不僅提升投資策略前瞻性，更有助於分散單一市場或產業的風險，讓投資人聚焦長線成長機會，同時兼顧風險管理。

凱基證券持續強化「國內首家ETF專業券商」定位，除了針對不同投資經驗的客戶提供豐富完整的ETF資訊外，更積極導入專業ETF顧問（ETFP）認證培訓課程，確保銷售團隊具備深度與廣度兼具的專業能力，為投資人提供最合適的建議與服務。同時，凱基證券推出「跨國買 選凱基」優惠活動，提供美股手續費驚喜價且無低消門檻，活動期間新開戶符合指定條件，再加碼台股交易優惠，協助投資人輕鬆布局台美股市場。更多活動詳情，請洽詢凱基證券各分公司或活動官網。

永豐金證券是國內唯一擁有2件金融科技創新實驗核准的券商，其中「股票禮品卡」今年2月通過金管會核准，實驗期一年，為全台首張可以兌換0050、台積電等股票的禮品卡。父母送出這張「股票禮品卡」給予子女，等於為其上了「自立後的首堂理財課」，化存股為開啟子女財富人生的黃金起跑點。

股票禮品卡可以兌換精選「豐存股」248檔熱門台股，三理由對父母來說是安心送禮禮物，第一，有效降低新鮮人誤觸冷門投機股的風險；第二，專款專用、確保資金真正用於理財，符合送禮者期待；第三，贈送步驟簡單易懂，送禮者只需透過LINE一鍵轉贈，即可輕鬆傳遞祝福。

永豐金證券6月也針對民眾調查「畢業禮物的選擇」，股票禮品卡以61.8%支持率勝出，更有66%受訪者認為「小額定期定額」最適合新鮮人投資。另有68%選擇以「豐存股」試算並決定投資標的，遠勝於網紅報明牌股，其比重僅23.7%。

如果收到「股票禮品卡」的子女兌換完成，並啟動「豐存股」存股功能，決定以每月定期定額5,000元投資0050，根據「豐存股」平台資料，近一年含息報酬率高達18.1%，近五年平均含息報酬率也有7.4%。；以48歲時的資產要達1,000萬元為目標試算，搭配投資平均年化5.8%以上的標的，18歲時啟動，每月僅需5,000元，28歲啟動也僅需13,290元，若再搭配「股利自動再投入」功能，更能加速複利效果、提早達標。

永豐金證券補充，近期元大台灣50完成「1拆4」分割，投資門檻大降，新鮮人如收到「股票禮品卡」並完成兌換500元/1000元禮品卡面額，即可加入如0050存股之路。永豐金證券「豐存股」提供存美股10美元起存，以及業界首創「美股股利再投入」，投資人免再使用海外券商；另外，提供「AI市場輿情」，每日針對168檔熱門台股標的提供新聞摘要，洞悉標的多空氛圍。

根據證交所統計，19歲以下用戶開戶人數至今年5月已達58萬人開戶，占全體證券戶4.3%，估計邁入7、8月、年輕人領到第一份薪水的開戶旺季，開戶人數將會更直線成長。永豐金證券因下單APP介面友善、功能豐富，5月19歲以下用戶占比達8.5%、多出市場平均近一倍。

北富銀總經理郭倍廷表示，今年以來市場波動頻繁，但北富銀憑藉專業判斷與靈活策略，仍交出亮眼成績，這不僅展現客戶的高度信任，更體現投資團隊的敏銳洞察與精準執行力。未來，北富銀將持續發揮金融專業，透過多元商品與策略建議，協助客戶掌握趨勢、優化資產配置，在不確定中創造穩健成果。

2025年下半年全球政經環境充滿高度不確定性。富邦金（2881）首席經濟學家羅瑋博士指出，美國在川普政府主導下推動多項貿易與財政政策，包括以IEEPA與Section 232條款大幅加徵關稅，鋼鋁稅率提高至50%，大幅增加關稅收入，對中國大陸及其他貿易夥伴施加壓力，恐引發新一波貿易摩擦與資本流動風險。同時，美國推動「大而美法案」擴大財政赤字，提高債務上限，可能升高全球資本市場波動。地緣政治方面，美伊衝突、俄烏談判與印太局勢持續升溫，加上AI技術（如DeepSeek）快速崛起，改變投資思維與資金配置，使企業與投資人面臨多重挑戰。

面對川普2.0政策與全球政經震盪，羅瑋博士建議企業可採取三大策略以提升韌性與競爭力：一是「突破創新」，積極轉型並投入新興領域如AI發展與普及應用相關產業；二是「精進改革」，強化營運效率與成本控管；三是「避其鋒芒」，在政策不確定性高漲時，審慎調整資源配置與市場布局。他強調，第3季將是政經與金融市場的轉折關鍵期，企業與投資人需密切關注美國政策走向、主要央行利率決策及地緣政治發展，以掌握先機、降低風險。

北富銀投資研究部協理尤敏君分析，2025年下半年全球風險市場將持續受到利率與匯率變化的影響。美國10年期公債殖利率預估後續將介於3.96%至4.63%，儘管市場對降息預期不高，但高殖利率仍提供債券投資吸引力。匯率方面，美元指數自年初以來累計貶值約9%，短期仍面臨壓力，惟下半年仍有反彈機會，值得把握。台幣在4/1至5/5已強升10.3%，後續仍須關注國際美元走勢，人民幣則由貶值趨勢轉向防止過度升值。她建議，面對「去美元化」趨勢，投資人除了提高對各國央行政策與地緣政治風險的關注，近期資產配置上可適度降低美元部位，分散至歐洲、日本與新興市場，同時保留美元的避險功能。

富邦投顧董事長陳奕光則聚焦台灣投資策略。他指出，台股下半年面臨川普關稅政策與美國債務問題干擾，建議先獲利了結部分股票部位，趁債券殖利率高點布局，整體部位朝向股4債6，待股市回檔後再分批買回至股6債4。在防禦型資產方面，建議配置高股息股票、公用事業與必需消費品類股，以及高信評債券如美國短中期公債與高評級公司債。他也看好台灣AI供應鏈的擴張，尤其ASIC晶片與AI伺服器出貨量倍增，台灣在全球AI基礎建設中扮演關鍵角色，光學元件與AI眼鏡技術亦是未來投資亮點。

本次論壇透過三位講者的深度分享，協助與會者掌握全球政經脈動、利率匯率走勢與台灣投資策略，建立更具前瞻性與彈性的投資思維。展望未來，北富銀將持續提供專業洞察與策略建議，協助客戶在變局中穩健前行，創造長期價值。