IC設計業界傳出，當紅的中國大陸挖礦機供應商比特大陸（Bitmain）來台設立據點，以高薪號召，大挖聯發科、晨星、創意等一線IC設計大廠人才，鎖定客製化晶片（ASIC）和人工智慧（AI）等領域菁英，成為近日國內最強的人才磁吸機。

比特大陸成立於2013年，去年搭上數位貨幣熱潮，在業界急速爆紅，搶占全球挖礦機市占高達80%到90%，更因一路向台積電下大單，躋身台積電全球前五大客戶，成為台積電今年開春首場法說會的焦點。

比特大陸近來更引起國內IC設計業熱議，IC設計業界傳出，比特大陸在去年下半年在台成立分公司，公司就設在台灣科技業大本營─竹科外圍，並積極向聯發科、晨星、創意等國內一線IC設計公司的人才招手，被形容為「在門口搶人」。

業界點名，比特大陸在台分公司名稱應為芯道互聯，但並未獲得該公司證實。從經濟部商業司登記資料來看，芯道互聯的資本額只有50萬元，公司代表人為黃志輝，其他資料相當少，看起來相當低調。

業界指出，因為比特大陸在台開出的薪資佳，優於一線廠的水準，加上現正發展的挖礦機和未來將切入的AI領域都是當紅產業，已吸引不少人才轉戰。

中國大陸挖礦機供應商比特大陸的研發主管據傳年薪高達人民幣1億元(折合台幣4.69億元)，羨煞國內IC設計公司。對國內IC設計業來說，呼籲已久、卻遲遲無法解除緊箍咒的員工分紅費用化制度，仍是留才最大障礙。前幾年，聯發科對外展開整併和擴張，集團員工人數進入高度成長狀態，連續幾年徵才幅度都達到數千人，對二線IC設計公司員工產生磁吸效應，造成二線廠痛苦指數上升。

這兩年，聯發科集團出現營運瓶頸，放緩徵才腳步，加上英特爾、高通等外商逐步縮減在台員工規模，逐步對外釋出人力，二線廠的人才庫水位跟著上升，情況較為好轉。

對國內IC設計公司的員工來說，近年普遍面對的困境，是工作不像前幾年那樣好找，較佳的出海口仍是中國大陸的IC設計公司。相對的，對資方而言，留才措施就是為了防禦陸系同業登門搶人。中國大陸鎖定半導體業為發展重點，來台搶人的現象持續多年，造成IC設計業莫大壓力，屢次呼籲政府能為員工分紅費用化解套，改以淨值或分離課稅。

大陸「礦機」霸主─比特大陸（BITMAIN）2017年銷售額達人民幣143億元（約新台幣657億元），僅次於華為海思，榮登中國第二大IC設計廠。

比特大陸2013年在北京創立，僅用了五年時間，以生產比特幣挖礦機、運營「礦池」（比特幣礦工工廠）、兼職IC設計的初生之犢，超越眾多老牌IC設計公司，致勝的關鍵就在比特大陸搭上比特幣的狂潮、區塊鏈的火熱，快速崛起。

比特大陸的成功歸功比特幣的持續暴漲，從2010年以來八年多，比特幣飆漲了數百萬倍，但比特大陸的獨特，在於用顯卡進行挖礦之外，能提供客製化、專用的ASIC（特殊應用積體電路）晶片。

從第一代礦機螞蟻S1開始，比特大陸就專為比特幣計算設計ASIC晶片，且生產製程涵蓋28奈米、16奈米、12奈米，甚至最新一代的ASIC晶片將採用10奈米。

目前主流的螞蟻S9礦機，就是搭載比特大陸自主研發的第5代晶片BM1387，而且採用台積電16奈米FinFET（鰭式電晶體）製程，號稱是史上功耗最低、能效最高的運算晶片。

比特大陸今年還向台積電 10奈米製程下單，訂單量甚至已經超過華為海思的麒麟970處理器。除銷售礦機，比特大陸還擁有Antpool 和 BTC.com兩大挖礦池，提供比特幣雲挖礦、雲礦機託管代理服務。

Antpool 和BTC.com兩大挖礦池就占全球比特幣網路處理能力的28.9％。其中Antpool 礦池運算能力排名全球第一，BTC.com居全球第三。只是隨著比特幣狂潮逐漸退燒，礦機和礦池的市場風險越來越高，比特大陸選擇開始轉型人工智慧。

芯智訊報導，比特大陸還研發深度學習加速卡及伺服器、深度學習雲平台等系列產品及服務。

美國勞動市場益發火熱，通膨更出現普遍上升信號，而且全球經濟復甦也正在加速。即將上任的聯準會（Fed）主席鮑爾應該沒有任何壓力，而即將卸任的主席葉倫所規劃的漸進式升息路徑則益發顯得謹小慎微。換言之Fed主席交接之際，美國貨幣政策也到了改弦更張的時候。

鮑爾接班的此刻，全球股市持續上漲，原料商品價格上漲正拉抬新興市場景氣；國際貨幣基金（IMF）也上修2018年全球成長預估。美國減稅政策更火上澆油，可望進一步刺激消費支出，並為企業投資打氣。

然而Fed所規劃的政策正常化時機顯然過於自縛手腳。目前市場預期，1月底這次將按兵不動，但3、6、9或12月召開的三次會議上將各升息1碼。

Fed內部正針對究竟該維持或加速升息爭議不休，這是鮑爾很快就須面對的大事。

巴克萊銀行執行長史塔利出席世界經濟論壇時表示，「目前經濟情勢一片大好，但貨幣政策似乎仍停留在衰退時代的廢墟中」。

經濟學者表示，Fed必須改變的，就是暗示在當前經濟情勢亮麗之際，可能會做出比市場預期更快的因應措施。邁倫資產管理公司首席經濟學者、Fed前顧問萊因哈特表示，「問題就在於：Fed的反應是否夠敏捷」。

Fed官員以往很少能夠順利地警告市場，表示他們將轉向更積極的作法。鮑爾至少有三種方式，可以暗示金融情勢的敏感性已經轉變。第一，Fed一年召開八次決策會議，每隔一次主席才會召開記者會。鮑爾就任後可以每次會後都開，向外界說明他的想法。

第二，現在的會後聲明過度依賴Fed的基本預測，只表示「經濟情勢的演進將驗證聯邦基金利率漸進式上升應屬合理」；但並未說明官員們對其他可能結果提出的看法，及現在政策可能會如何轉變，未來可以在這方面多所發揮。

第三種可能的溝通轉變方式 ，包括提到經濟展望可能面臨那些重大風險，及Fed將如何因應。鮑爾負有使Fed更制度化、更透明化的使命。

去年歐元區經濟創十年來最強勁成長，也是連二年超越美國，主要受惠於法國企業投資支出復甦所賜。法國經濟已連五季擴張，去年全年成長更寫下2011年來最佳表現。

歐盟統計局30日表示，歐元區去年第4季年比成長2.7%，2017年全年國內生產毛額（GDP）年比增加2.5%，為2007年來最大增幅，優於美國的2.3%，也進一步凸顯全球經濟同步成長。數據公布後歐元應聲翻紅，盤中一度漲0.5%至1.2442美元兌1歐元。

針對去年歐元區經濟表現，歐洲央行（ECB）認為已從危機「復甦」轉變為更正常的「擴張」。企業調查則暗示，今年初歐元區經濟成長更強勁，但仍面臨ECB的量化寬鬆（QE）即將逐步退場，以及美國可能出手壓低對歐元區的貿易逆差等潛在阻礙。

歐元區今年和今後數年的經濟展望，可能取決於法國和義大利。從歐元區2013年底重拾成長以來，這兩大經濟體成長步伐便一直居後。

在法國總統馬克宏推動經濟改革和前朝政府削減企業稅的帶動下，去年法國經濟成長速度增至1.9%，為2011年來最強，可望終結過去五年來的頹勢。去年非金融企業投資躍增4.3%，增速為十年來最快。

法國經濟逆勢回升，也助其在歐盟和全球舞台上具有更大的影響力。今年法國政府也計劃推動更多經濟改革，為小型企業屏除障礙，協助這些企業在出口市場競爭。

此外，歐盟執委會彙整的資料顯示，儘管去年歐元區經濟表現穩健，1月歐元區企業信心卻下滑，不如前月創17年來高點，主要受到服務供應商和零售商較不樂觀的影響，特別是在法國和義大利。

金管會昨開罰250萬元

國內最大外商銀行花旗銀行爆發信用卡帳務系統出錯，超收客戶卡款，共有卅萬人受影響，被多收三一○○萬元，部分超收時間甚至長達五年；金管會昨天對花旗銀開罰二五○萬元，花旗已加計利息退還客戶款項。

這也是國內銀行首度有信用卡帳務系統出問題，導致對客戶超收卡款；國內信用卡有效卡數二八○三萬張，花旗是前五大發卡銀行。

花旗：已通知客戶加計利息退還

花旗銀行昨天表示，超收卡款案件為花旗主動向主管機關呈報，於第一時間採取必要措施，確保客戶權益，少部分應調整的信用卡交易帳務處理，目前已幾近完成。

金管會銀行局副局長王立群說，去年有兩名花旗客戶發現已辦信用卡自動扣繳，系統未能辨識，仍收取循環利息及滯納金，客戶因此向花旗反映。花旗清查後，發現是信用卡帳務系統邏輯判斷出錯。

王立群表示，受影響的客戶有卅萬戶，多收金額三一○○萬元，平均每戶多收一百元，花旗已主動通知客戶，針對溢收的滯納金及循環利息，並分別依當時循環利率百分之十五、廿，加計利息退還給客戶。若以百分之十五的利率計算，花旗還退還客戶的款項共三五六五萬元。

九成五已完成退款

王立群說，客戶權益不受影響，也不影響客戶在聯徵的信用狀況，九成五已完成退款，今年第一季前會全數退款。而卅萬客戶中，約廿九點三萬戶自去年六月廿二日起超收；另有三八○戶則是從二○一二年十月就溢收，時間長達五年多，平均每戶超收二四○元。

王立群表示，隨著信用卡規定的修改，銀行必須配合修改信用卡帳務系統的參數設定，二○一五年金管會在一般檢查發現花旗帳務系統有異常，就已要求改善，當時沒有客戶權益問題，但這次又再度發生帳務系統問題，且超收客戶卡款，因此決定處罰鍰二五○萬元。

花旗參數設定上會出錯？

對於這麼大的銀行在參數設定上會出錯？王立群說，所以金管會罰最高二五○萬元。銀行法第一三二條規定，違反信用卡管理辦法規定，罰鍰是五十萬至二五○萬元。他表示，每家銀行帳務系統不同，過去並沒有發生過這類帳務系統出錯、超收客戶卡款情況。

前行員挪用客戶款項 開罰六百萬

除了信用卡業務出包，花旗也因前行員疑似挪用客戶款項，昨天被金管會罰六百萬元，一天內被罰八五○萬元。花旗銀表示，本案屬獨立個案，已採取適當法律途徑，由於已進入司法偵查程序，不便對外說明案件細節，花旗已檢視並採取必要措施，請客戶放心。

大同昨（1）日公告，董事長林蔚山請辭董座職務，仍為大同集團總裁，由總經理林郭文艷出任新董座並兼任總座，即日起生效。

業界人士解讀，大同先前提出70億元現增案，但受林蔚山身陷通達案官司影響，可能遭主管機關退件，面對市場派可能伺機搶經營權，大同公司派亟需銀彈與市場派抗衡並投入新事業，林郭文艷此時全面接掌大同，將有助大同現增案過關，正面迎戰市場派。

大同土地資產豐厚，市場估計光是位於大台北的精華地段，價值便高達上千億元。投資圈盛傳，市場派看好大同資產價值，透過丙種金主等管道，大量買進大同股票，已掌握約四成股權，比公司派高出約10個百分點，伺機展開經營權大戰。

大同土地資產雖是集團強而有力後盾，但引來市場派覬覦。林郭文艷曾對外感嘆，「豐厚的土地，卻成為大同懷璧其罪的來源」。

投資圈人士分析，大同今年創立滿100周年，林蔚山此時突然請辭，應與大同可藉此將林蔚山涉嫌通達案做切割，林郭文艷沒官司等包袱，可全力迎戰市場派。

據大同公告，林蔚山是因個人因素請辭。林蔚山隨後發出聲明，強調自己身為大同林家第三代，從1972年出任大同總座迄今46年，致力經營公司，不可能傷害大同，卻因通達案遭指為「背信掏空」，遭判重刑與鉅額罰款，讓他深感錐心之痛。

林蔚山並針對通達案，提出說明，第一、該案相關款項都是償還銀行，自己分文未取，怎是沒收對象？二、相較近期重大詐貸案，銀行要認鉅損、上百行員受懲處，但銀行行員涉及與通達前手詐貸，銀行卻有追索被保人權利，反差甚大。三、針對尚志資產借貸通達1.86億元，通達以其土地廠房等擔保，其後遭變賣，得款4.4億元，尚志資產優先受償取得1.2億元，國稅局卻要求通達優先償還其租稅債務而扣住相關款項，迄今仍在行政訴

行政院會昨（1）日通過《證券交易稅條例》修正草案，俗稱「現股當沖交易」的稅率降為千分之1.5，將在今年4月27日到期後延長三年，並將適用範圍從散戶擴大至證券自營商。

至於當沖降稅延長三年對政府財政的影響，財政部次長吳自心表示，未來三年的數值很難估算，但近來國際股市正面向上，每日成交值持續提升，當沖交易的占比也提升，稅收應會增加。

據財政部對就去年4月28日開始實施當沖降稅前後差異比較，當沖降稅上路後，包括集中市場、櫃買市場，現股當沖占交易量占比都有顯著提升。其中，集中市場現股當沖占比從降稅前的9%提升至21%；櫃買市場現股當沖降稅占比也從16%提高至30%。

另外，日均成交值與稅收也有增加，當沖日均成交值從降稅前的104億元，降稅後提高到353億元，當沖日均證交稅稅收也從0.31億元提高至0.54億元。吳自心說，按此數據推估，當沖降稅後，相關稅收仍會增加。

財政部表示，去年當沖降稅實施後，整體證券市場日均交易量及當沖交易日均成交值均有增加，確有助提升市場流動性，且當沖交易量增加可彌平調降稅率造成的稅收損失，為維持我國股市交易動能及降低市場不確定性，財政部將延長現股當沖交易降稅至2021年4月27日。

行政院長賴清德裁示，實施當沖降稅有效帶動股市活絡，本次當沖降稅延長三年，並將證券自營商自行買賣現股當日沖銷交易列為當沖降稅適用對象，應可維持市場交易動能。請財政部及金管會積極與立法院朝野各黨團溝通協調，早日完成修法程序。證券自營商通常因避險需求時才會做當沖交易，未來適用降稅，交易成本可望降低。

華碩去年啟動金融海嘯以來最大的組織變革，董事長施崇棠昨（1）日表示，已經收到不錯成效，這波變革是「一箭雙雕」，期許華碩要變成「智慧企業」。他並樂觀預估，今年營運「穩健向上成長」，有望擺脫連續三年營收萎縮壓力。

華碩昨天舉行歲末聯歡晚會，施崇棠表示，2017年對華碩是驚濤駭浪的一年，上半年就出現2009年以來最大利空，華碩痛下決心，啟動金融海嘯以來最劇烈的組織變革，也用最短的時間證明華碩人最棒，去年第3季、第4季表現就好很多。

他強調，這波組織變革是一箭雙雕，讓戰鬥體能更快速且精確反應戰場變化，同時也呼應新數位經濟的智能革命，提前做好布署。

華碩最近宣布延攬英特爾業務行銷事業群副總裁趙允明擔任營運長，預計3月5日就任。施崇棠說，趙允明是英特爾的戰將級人物，對於華碩新事業發展，在戰略、戰術上能帶來很大幫助。

施崇棠分析，新數位經濟就是「ABC（AI人工智慧、Big Data大數據、Cloud雲端）＋IoT（物聯網）」，接下來產業發展會更加劇烈，華碩必須翻新做生意的方式，以消費者為中心，以服務業的思維賣產品，每賣一項產品就要和客戶終生結緣，珍惜每一個和客戶的連結，要落實推展「Connected service」的新觀念。

華碩去年營運遇逆風，全年營收4,334億元，年減7.2%； 累計去年前三季合併稅後純益114.99億元，年減近二成，每股純益15.48元 ，整體表現遜於前年。但經過組織改造等一連串整頓後，營運已脫離谷底。

行政院今天宣布，中央銀行總裁彭淮南將於2月下旬退休，新任央行總裁由央行副總裁楊金龍升任。對於即將升任央行總裁，楊金龍表示，「感謝長官給我機會，為國家服務，我將全力以赴」。

央行今年首季理監事會議已排定於3月22日召開，將是楊金龍首次以總裁身分主持的會議，外界將拭目以待。

行政院長賴清德昨（1）日聽取經濟部「智慧機械產業推動方案進度及成果」，賴揆表示去年機械業產值已突破1.1兆元，成為我國第三個兆元產業；後續發展為重點輔導中小企業轉型發展。

工業局副局長楊志清昨（1）日表示，為了協助中小企業導入智慧製造，今年將以補助方式，推動1,000台以上機器安裝Smart Machine Box（SMB），讓傳統機器設備升級為智慧生產，提升生產效力。

另外，中長期目標是五年後（2022年）累計推動9,000台以上機械安裝SMB；藉由SMB蒐集設備資料，讓生產資訊可視化。

智慧製造的概念源自於德國的生產力4.0，台灣的大型製造業已有能力朝智慧自動化生產，但廣大的中小企業，礙於技術能力、財力等，面對智慧製造的趨勢，無力著手。但對中小企業而言，只要部分製程導入數位化生產，就可大幅提升產能，因此經濟部將推出中小企業的扶持方案。

楊志清在會後記者會上表示，傳統機器設備裝上SMB，就像傳統類比電視裝上電視機上盒，可以將廠區內設備連結一起，開始蒐集各種數據，將生產資訊製作成具有可讀性的圖表。

官員表示，透過手機獲取這些具有可讀性的圖表，就可以掌握自家工廠機械設備的稼動率，廠內生產情況，進而對生產、接單做出最佳化的決策，幫企業賺取更大利潤。

工業局舉盈錫精密螺帽工廠為例，該廠六個廠區、150台設備導入SMB機上盒，進行生產管理數位化，建立機台監測與預診系統，即時追蹤生產狀控，導入後人均產值提升10%、設備稼動率提升20%、產品量率提升7%。工業局表示，多個生產機台運作時，過去要透過人工查看哪一台機台因原料未到位，智慧生產則立即監測，透過機械手臂把元物料送上去，類似餐廳提高翻桌率、或是飯店一退房立即打掃提升住房率。

智慧手機的創新及差異化難度提高，華為技術台灣總代理訊崴總經理雍海表示，手機的世代，將從智慧手機（Smart Phone）走向人工智慧手機（AI Phone）。

雍海分析，手機的世代約每十年會有一個大轉變，以智慧手機來說，若從第一支iPhone推出至今，約已十年，因此將往新的AI Phone邁進。華為在AI部分，已率先推出行動AI晶片Kirin 970，Mate 10系列正是華為首款採用Kirin 970的機種。在AI晶片的運作下，可以智慧辨識13種物體與場景，讓拍照達到最佳效果。另外，也能即拍即譯，例如到國外旅遊，看到外文菜單，只要拍下來就可以立刻翻譯。

雍海指出，在AI的應用上，消費者不會在意背後的資訊來自何方，只要下指令提出需求，因此關鍵在入口，手機就是一個重要的入口，華為在這部分已有相當的技術累積。

另外，5G的網路建設在今年已出現實驗性網路，明年預測會有前瞻性的商用網絡，大規模布署會在2020年。至於5G手機部分，天線將是很重要的議題，因為最少要有四支天線，如何讓天線不能互相干擾，考驗手機廠的研發能力，各廠正努力克服中。

中經院昨天日公布一月製造業採購經理人指數（ＰＭＩ），連續廿三個月呈現擴張，持續突破史上最長擴張期的紀錄；中經院指出，此現象反映台灣景氣穩健回溫，但也提醒，「蘋果光」以及中國大陸環保政策的影響，必須持續關注。

一月ＰＭＩ續揚一個百分點至五十九，連續廿三個月的擴張後，力道還是相當強勁；非製造業經理人指數（ＮＭＩ）也回升二點六個百分點至五十五點九，是去年五月以來最快的擴張速度。

中經院院長吳中書表示，本月製造業與非製造業表現都十分穩健，尤其製造業六大產業及非製造業八大產業中，除了非製造業的零售業處於收縮，其他全數擴張；製造業未來六個月景氣狀況指數連續廿三個月擴張，且指數躍升至六十五點七，為去年四月以來最高點。

中經院助研究員陳馨蕙說明，一月製造業和非製造業的暢旺表現，反映出農曆年前拉貨及消費旺季帶動效果，整體製造業也對未來抱持審慎樂觀的態度，但訪查廠商的過程中，有提到兩件事情比較值得憂心；其中一項就是「蘋果光」的亮度，電子業擔心蘋果在iPhone X之後，今年是否仍可端出令人眼睛一亮的新產品。

另外，儘管電力機械產業近幾個月表現不錯，陳馨蕙表示，廠商訂單主要來自美國跟大陸，前者因為推動減稅、製造業回流等政策，有進口相關設備的需求，後者則因政府提高環保標準，使得當地業者在設備上必須汰舊換新，因而需求增溫。

陳馨蕙指出，大陸提高環保標準的舉動，短期可讓台灣部分廠商訂單增加，但大陸以往都以低價競爭，若因應環保政策、提升技術，台灣是否還有足夠競爭力能與之匹敵，須盡早思考、研擬對策。