2010年11月10日，諾亞財富在紐交所成功上市，市值近10億美元。這個造富神話，加上進入門檻不高，協力廠商財富管理公司雨後春筍般湧現出來。從2010年底到2011年初，—大批理財機構爭相湧現，北京、上海、深圳等地出現了成百上千家「協力廠商理財」。僅北京地區掛協力廠商理財牌子的公司大概就有4、5百家。
全民「第三方理財」之勢沛然成形。理財市場發展之迅猛、來勢之洶湧，出乎很多人想像。瑞信研究院2011年10月發表的第二份年度《全球財富報告》指出，中國財富總值在2010年1月至2011年6月間增長了4萬億美元，是美國之後全球第二大財富增長來源。報告預測，中國財富總值到2016年將達39萬億美元，相當於美國在1968年至1990年的22年間所達到的水準，並將取代日本，成為僅次於美國的第二大富有國家。隨著成功企業家、專業人士及投資者的財富不斷增加，2011年，中國百萬富翁數目首次突破百萬大關，而坐擁逾5,000萬美元財富的超高淨值人士超過5,000名，僅次於美國。
截至2011年底，中國個人擁有的可投資資產總額預計達到62萬億元人民幣，高淨值家庭（即可投資資產高於600萬元人民幣的家庭）可投資資產規模預計為27萬億元人民幣，高淨值家庭數量也將增至121萬戶。由於缺乏有效投資管道，傳統金融體系對民資的吸納可謂有心無力。
新晉富豪群體急尋投資出口
內地媒體分析指出，中國龐大的新晉富豪群體熱切尋找著財富的投資出口，而諸如存款、股票等傳統投資管道或因收益率過低，或因不確定性風險過大而被他們「拋棄」，而基於房地產、基礎設施建設、黃金及未上市股權等基礎資產的金融產品，由於相關內容較為複雜，則需要專業的投資分析和金融服務。於是，為高淨值客戶服務的協力廠商理財市場獲得了巨大的想像空間。
去年11月底中國華夏銀行爆發員工違規私售理財產品的「私售飛單」事件，引發內地對協力廠商理財市場嚴厲批判。「銀行私人銀行部客戶經理提供客戶名單，協力廠商財富管理公司銷售人員打電話營銷產品，雙方傭金五五分成。」這種俗稱「飛單」的行為，近期屢屢發生。
實務上，各理財機構「不賣規劃只賣產品」。協力廠商財富管理公司並非是從客戶手中獲得諮詢費，或者與客戶約定按財富增值的多寡獲得報酬，而是從信託公司和PE管理人手中，按募集資金的多寡獲得傭金。香港康宏理財、諾亞財富、私募排排網和證券之星等絕大多數理財機構均表示，它們的利潤都來自產品供應方支付的傭金，傭金占產品銷售額的比例在1%3%不等。而向客戶收取理財費用的，只有展、普益等為數不多的幾家機構。
筆者認為，與其用放大鏡批判眼前協力廠商理財的魚龍混雜，亂象重重，一昧壓制可能爆發的指標性風險事件，不如充分運用國家的政策優勢，借鑒國內外先進的金融理念、技術和管理經驗，成為具有國際金融資源配置能力、兩岸三地金融資源整合能力的大型綜合金融服務平臺─「全方位金融資源配置商、投融資整體解決方案集成商、綜合金融財富管理者」的第四方金融服務平臺，通過搭建立體、多元的戰略合作機制，打造專案與資金供應鏈生態體系，專注為兩岸三地的政府、企業、投資機構、個人等會員和客戶，提供一體化、全方位、全流程的金融服務解決方案。
為響應政府號召，兆富金融集團擬配合政府相關職能部門建立股權投資基金資訊管理系統，將通過互聯網平臺發佈在國內註冊成立的股權投資基金管理企業的相關資訊，提供包括：企業住所、註冊資金、法人、聯繫電話、管理基金情況、管理團隊資訊、基金投資方向、基金退出情況等資訊，旨在為特定合格投資者及項目方提供一個透明的資訊平臺，減少中間環節，降低投融資成本，並協助推動股權投資基金行業的健康發展。
【完整內容請見《兩岸商情》月刊2013年3月號】
